Überwachung, die nie schläft
Statusänderungen, Sanktionstreffer und ungewöhnliche Transaktionen lösen sofort einen Alarm aus.
Kennen Sie Ihre Kunden. Jeden Tag.
EU-Geldwäscheverordnung
Ab Juli 2027 regelt ein einheitliches EU-Regelwerk die Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden, und Artikel 26 macht die Überwachung kontinuierlich. Reltime macht aus jeder Statusänderung, jedem Alarm und jeder Überprüfung einen Nachweis in Echtzeit.
Wen es trifft.
Banken, Zahlungs- und E-Geld-Institute, Anbieter von Kryptowerte-Dienstleistungen, Wertpapierfirmen und Versicherer. Dazu Verpflichtete außerhalb des Finanzsektors wie Immobilienmakler, Rechtsanwälte, Abschlussprüfer, Buchhalter, Händler hochwertiger Güter und Glücksspielanbieter.
Was es verlangt.
- Kapitel IIISorgfaltspflichten gegenüber Kunden vor und während der Geschäftsbeziehung
- Art. 26Laufende Überwachung der Geschäftsbeziehung und ihrer Transaktionen
- Art. 77Aufzeichnungen fünf Jahre lang aufbewahrt
- Verordnung (EU) 2024/1620Aufsicht durch nationale Behörden und die neue EU-Behörde AMLA
- Tag 0
- Prüfungen beim Onboarding
- Jeden Tag
- Laufende Überwachung
- 5 Jahre
- Aufbewahrung der Aufzeichnungen
Gilt ab 10. Juli 2027
Was Reltime liefert. In Echtzeit.
Jede Überprüfung mit Nachweis
Wer welchen Kunden geprüft hat, auf welcher Faktenlage und mit welchem Ergebnis.
Einmal verifiziert, wiederverwendet
Identitätsnachweise produktübergreifend wiederverwendet, ohne neue Prüfungen.
Fünf Jahre, versiegelt
Aufbewahrte Aufzeichnungen versiegelt und über den gesamten Zeitraum prüfbar.
Bereit für die Aufsicht
Ihre Aufsicht erhält einen Beleg pro Fall.
RELTIME VERIFIKATIONSBELEGBeispiel
- Ereignis
- Kunde C-55120 · Risiko hochgestuft
- Geprüft von
- aml.analyst.04 · verifiziert
- Regel
- cdd-policy v5.0 · Art. 26
- Zeit
- 2026-10-14 16:03:58.310 CET
- Fingerabdruck
- e83b…6d20 · unverändert ✓
Ein Beleg. Für jeden Prüfer.
Wer gehandelt hat, welche Regel galt und ob sich etwas verändert hat. Erstellt in der Sekunde, in der es geschah. Prüfbar für jede berechtigte Partei, ohne Zugriff auf Ihre Systeme.
Live in vier Wochen.
- Woche 1
Ein Kundensegment abbilden und KYC- und Transaktionssysteme anbinden
- Woche 2
Rail, Rollen und Alarme konfigurieren
- Woche 3
Mit Ihrer Rechtsberatung oder Ihrem Prüfer testen
- Woche 4
In Echtzeit betreiben und das erste Nachweispaket liefern