Un seguimiento que nunca duerme
Cambios de estado, coincidencias en listas de sanciones y operaciones inusuales generan una alerta en el momento en que se producen.
Conozca a su cliente cada día.
Reglamento relativo a la prevención de la utilización del sistema financiero para el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo
Desde julio de 2027 un único reglamento de la UE rige la diligencia debida con los clientes, y el artículo 26 hace que el seguimiento sea continuo. Reltime convierte cada cambio de estado, alerta y revisión en prueba en tiempo real.
A quién afecta.
Bancos, entidades de pago y de dinero electrónico, proveedores de servicios de criptoactivos, empresas de servicios de inversión y aseguradoras. También entidades obligadas fuera del sector financiero, como agentes inmobiliarios, abogados, auditores, contables, comerciantes de bienes de alto valor y operadores de juego.
Qué exige.
- capítulo IIIDiligencia debida con el cliente antes y durante la relación de negocio
- art. 26Seguimiento continuo de la relación y de sus operaciones
- art. 77Registros conservados durante cinco años
- Reglamento (UE) 2024/1620Supervisión por las autoridades nacionales y la nueva autoridad de la UE, AMLA
- Día 0
- Controles de alta
- Cada día
- Seguimiento continuo
- 5 años
- Conservación de registros
Aplicable desde el 10 jul. 2027
Lo que Reltime ejecuta. En tiempo real.
Cada revisión con prueba
Quién revisó a qué cliente, con qué hechos y con qué resultado.
Verificado una vez, reutilizado
Pruebas de identidad reutilizadas entre productos sin nuevos controles.
Cinco años, sellados
Registros conservados, sellados y verificables durante todo el periodo.
Listo para el supervisor
Su supervisor recibe un recibo por cada caso.
RECIBO DE VERIFICACIÓN RELTIMEEjemplo
- Evento
- Cliente C-55120 · riesgo elevado
- Revisado por
- aml.analyst.04 · verificado
- Norma
- cdd-policy v5.0 · art. 26
- Hora
- 2026-10-14 16:03:58.310 CET
- Huella digital
- e83b…6d20 · sin cambios ✓
Un recibo. Cada auditor.
Quién actuó, qué norma se aplicó y si algo cambió. Creado en el mismo segundo en que ocurrió. Verificable por cualquier parte autorizada sin acceso a sus sistemas.
En marcha en cuatro semanas.
- Semana 1
Mapear un segmento de clientes y conectar los sistemas KYC y de operaciones
- Semana 2
Configurar el raíl regulatorio, los roles y las alertas
- Semana 3
Probar con su asesor jurídico o su auditor
- Semana 4
Funcionar en tiempo real y entregar el primer paquete de pruebas